“信貸的特點(diǎn)是需要信心、需要確定性，融資是信用的派生品，是確定性的派生品，如果新能源的確定性確立了，全社會的信心有了，金融的水一定會伴隨著產(chǎn)業(yè)的發(fā)展流過來。”工商銀行內(nèi)蒙古分行黨委書記、行長劉超在10月26日舉行的鄂爾多斯零碳產(chǎn)業(yè)大會上表示。

本屆大會以“綠色發(fā)展，零碳未來”為主題。“綠色金融與可持續(xù)發(fā)展”主題論壇，由亞洲銀行家高級研究員曾慶赟主持，來自銀行、碳交易機(jī)構(gòu)及咨詢機(jī)構(gòu)的專家們針對金融如何賦能綠色產(chǎn)業(yè)、國內(nèi)外綠色金融發(fā)展實(shí)踐展開熱烈討論。

綠色信貸支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展

在中國雙碳目標(biāo)提出之后，綠色金融經(jīng)歷了高速發(fā)展階段。數(shù)據(jù)顯示，大部分銀行每年的綠色貸款增速均保持在30%以上。

工商銀行作為國有大行，是綠色金融領(lǐng)域的排頭兵。最新數(shù)據(jù)顯示，截至今年6月底，工商銀行綠色信貸余額已經(jīng)超過5萬億元，在國內(nèi)所有銀行中排名第一。

據(jù)悉，在內(nèi)蒙古，綠色信貸的投入占工行整個公司貸款的38%，比全國平均水平高出7個百分點(diǎn)。劉超認(rèn)為，內(nèi)蒙古綠色金融發(fā)展領(lǐng)先的原因在于，鄂爾多斯的煤炭儲量占全國的1/5，天然氣占全國的1/3，新能源又是它未來的翅膀，正好在能源轉(zhuǎn)換的節(jié)點(diǎn)上。“能源生產(chǎn)、能源利用、能源運(yùn)輸長在鄂爾多斯，長在內(nèi)蒙古的基因。這個基因是工商銀行做金融、做信貸的優(yōu)勢。”

工商銀行是鄂爾多斯零碳產(chǎn)業(yè)園最大的信貸融資行。“我們見證了鄂爾多斯零碳產(chǎn)業(yè)園從一片荒地到現(xiàn)在人氣爆棚，僅僅一兩年的時間，工商銀行是有幸參與其中，這是我們的幸運(yùn)。” 劉超表示。

浦發(fā)銀行浦發(fā)銀行長三角戰(zhàn)略客戶部總經(jīng)理王靜也觀察到，在后疫情時代，很多行業(yè)進(jìn)入緩慢發(fā)展、存量調(diào)整時代后，綠色經(jīng)濟(jì)仍然非常活躍，保持著高增長速度。

“2021年浦發(fā)的十四五規(guī)劃就把綠色轉(zhuǎn)型作為三大轉(zhuǎn)型之一。總行層面設(shè)立綠色金融推進(jìn)委員會，同時設(shè)立綠色金融部，從機(jī)制上保障創(chuàng)新開展綠色金融。”王靜說。

王靜表示，近年來浦發(fā)綠色金融產(chǎn)品在不斷豐富和完善，發(fā)行國內(nèi)首筆碳金融掛鉤債，建立個人碳賬戶，推出低碳信用卡，推出與低碳掛鉤的結(jié)構(gòu)存款等，整個體系非常完整。

2021年浦發(fā)發(fā)布了“浦發(fā)綠創(chuàng)”綠色金融品牌體系，并結(jié)合區(qū)域特色圍繞綠色制造推出服務(wù)方案。

“在內(nèi)蒙古、陜北、西北等新能源豐富的地區(qū)，浦發(fā)當(dāng)?shù)胤中芯蜁Y(jié)合當(dāng)?shù)氐膮^(qū)域去打造具有當(dāng)?shù)靥厣木G色金融，并推出零碳產(chǎn)業(yè)園綜合金融服務(wù)方案。” 王靜表示。

綠色金融的國際合作

為支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，在全球范圍內(nèi)已掀起“綠色金融熱”。以日本為例，日本從上世紀(jì)80年代開始就積極推進(jìn)環(huán)境和新能源方面的政策，綠色金融服務(wù)也隨著開展。

瑞穗銀行中國區(qū)副行長大田原廣分享道，2020年日本宣布2050年實(shí)現(xiàn)碳中和目標(biāo)后，日本經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)省發(fā)布的綠色增長戰(zhàn)略，指出了日本實(shí)現(xiàn)碳中和的14個重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)，包括海上風(fēng)電、太陽能、地?zé)帷淠堋比剂稀⒑四堋⑵嚺c蓄電池等。隨后，日本陸續(xù)出臺了多項(xiàng)政策，從資金支持、方向引導(dǎo)、稅收減免等多方面支持能源系統(tǒng)的整體轉(zhuǎn)型。

“瑞穗銀行在綠色金融領(lǐng)域取得了世界領(lǐng)先的驕人成績。2022年度實(shí)現(xiàn)了兩個日本的全國第一，即綠色金融累計(jì)投入約21萬億日元；ESG債權(quán)公募約4萬億日元，占到日本全國的1/4。在助力日本國內(nèi)企業(yè)低碳轉(zhuǎn)型方面，我們的客戶也有不少在發(fā)電、鋼鐵、水泥等高排放行業(yè)，為了幫助這些產(chǎn)業(yè)完成低碳轉(zhuǎn)型，我行始終努力踐行自身責(zé)任，提供金融服務(wù)。” 大田原廣表示。

隨著中國企業(yè)，特別是新能源企業(yè)出海快速增長，跨境金融需要解決全球化標(biāo)準(zhǔn)各異的問題。

“綠色可持續(xù)是為數(shù)不多的、大部分國家沒有爭議的發(fā)展方向。這對中國新能源領(lǐng)軍企業(yè)出海是一個很好的歷史機(jī)遇。”匯豐銀行中國工商金融業(yè)務(wù)部華東區(qū)董事總經(jīng)理田曉冬注意到，在過去5年，中國企業(yè)出海“勢如破竹，一日千里，遙遙領(lǐng)先”，而匯豐也致力于幫助中國出海企業(yè)在境外融資時拿到符合國際綠色金融標(biāo)準(zhǔn)的融資。

田曉東談到，“中國的綠色信貸標(biāo)準(zhǔn)跟全球的綠色信貸標(biāo)準(zhǔn)不同，全球標(biāo)準(zhǔn)的綠色信貸的標(biāo)準(zhǔn)又跟產(chǎn)業(yè)全球化的標(biāo)準(zhǔn)有很多重疊。”面對這一挑戰(zhàn)，國際化的金融機(jī)構(gòu)可以利用全球各地的分支機(jī)構(gòu)熟悉本地市場和標(biāo)準(zhǔn)的優(yōu)勢，幫助企業(yè)進(jìn)行海外綠色融資。

田曉冬認(rèn)為，匯豐銀行是中國企業(yè)走出去不可或缺的合作伙伴。他總結(jié)中資企業(yè)走出去的三個挑戰(zhàn)：開戶難、授信難、與當(dāng)?shù)劂y行溝通難。為此，匯豐銀行建立了全球性的客戶關(guān)系管理體系。

“匯豐銀行在全球62個國家和地區(qū)都有分支機(jī)構(gòu)，在中資企業(yè)走到海外去的時候，不管走到任何一個地方，跟任何一家匯豐當(dāng)?shù)貦C(jī)構(gòu)合作，都能由中國客戶經(jīng)理牽頭，并享受到跟在匯豐中國一樣的服務(wù)、價格、結(jié)構(gòu)、效率。” 田曉冬表示。

創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品

越來越多的一些金融機(jī)構(gòu)也推出了與碳排放權(quán)相關(guān)的綠色金融的創(chuàng)新產(chǎn)品。

上海環(huán)境能源交易所業(yè)務(wù)創(chuàng)新部副部長兼內(nèi)蒙古環(huán)境能源交易所副總經(jīng)理聶利彬分享了碳金融領(lǐng)域創(chuàng)新的三類工具，分別為融資類工具、指數(shù)類工具、交易類工具。

“無論是從排放還是減排量的角度來講，內(nèi)蒙古為我們提供了一個龐大的底層資產(chǎn)，這樣的資產(chǎn)也為將來做碳金融產(chǎn)品創(chuàng)新打下了很好的基礎(chǔ)。”聶利彬表示。

聶利彬介紹了鄂爾多斯做過的一單草原碳匯融資質(zhì)押項(xiàng)目，其底層資產(chǎn)就是碳配額和減排量，這種產(chǎn)品目前在國內(nèi)已經(jīng)比較成熟，屬于融資類的工具。

在指數(shù)類工具方面，近年來出現(xiàn)了碳交易、碳價格指數(shù)，但都出于報價階段，還沒進(jìn)入交易的過程。

在交易類工具方面，國內(nèi)整個碳交易還是以現(xiàn)貨交易為主，這是與歐洲非常大的區(qū)別。“歐洲去年大概7600億歐元交易量里， 90%以上都是衍生品的交易。國內(nèi)目前的衍生品只有上海在2017年推出過一個碳配額遠(yuǎn)期。” 聶利彬表示，上海環(huán)交所正在嘗試把碳的價格和能源、大宗商品的價格進(jìn)行掛鉤，來做一些其他的衍生品的交易，目的都是為了將來幫助實(shí)體企業(yè)來規(guī)避價格波動的風(fēng)險。

德勤中國可持續(xù)發(fā)展與氣候變化合伙人宋汀觀察到，隨著雙碳目標(biāo)的深入推進(jìn)，今年可持續(xù)發(fā)展信息披露也是金融機(jī)構(gòu)關(guān)注的重點(diǎn)，只有將投資決策和綠色資產(chǎn)體系中，對應(yīng)企業(yè)綠色、ESG、風(fēng)險、管理、指標(biāo)衡量等內(nèi)容系統(tǒng)化和數(shù)據(jù)化，才能幫助金融機(jī)構(gòu)更好去做綠色金融的服務(wù)和決策。